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최근 고령의 직계존속을 둔 개인 의뢰인으로부터 가족 간 금전 지원과 부동산 관련 합의의 법적 유효성에 대한 자문을 수행하였습니다.
의뢰인은 고령의 부모가 노후 주택에서 거주 중인 상황에서, 보다 나은 주거 환경 마련을 위해 부모님 명의로 신규 아파트 분양권을 취득하는 데 자금을 지원하고, 추후 기존 주택 처분 시 해당 자금의 회수 및 재산 분배에 대한 사전 합의를 가족 간에 문서화하고자 하였습니다.

자문을 통해 부모와 자녀 간 금전대여의 법적 성립 요건 및 담보 설정 방안, 증여로 의제되지 않기 위한 실무상 고려사항 등을 상세히 안내하였습니다.
아울러 자녀가 향후 부모의 재산을 단독으로 귀속받는다는 내용을 포함한 합의는 민법상 허용되지 않는 생전 상속계약 또는 명의신탁에 해당할 수 있음을 지적하였으며, 이에 따라 추후 법적 효력이 부인되거나 조세상 불이익이 발생할 수 있는 구조임을 상세히 설명하였습니다.

이 사안은 고령자 재산 관리, 가족 간 자금 거래, 사전 상속 및 유류분 분쟁 방지 등 다양한 민사·상속법적 쟁점을 포괄하고 있어, 자문을 통해 적법하면서도 실효적인 계약 구조를 설계하는 것이 핵심이었습니다.
본 사례는 고령 직계존속과의 부동산 및 금전 거래를 계획 중인 개인 또는 가족 단위 고객에게 실질적인 리스크와 대응 방안을 제시하였다는 점에서 의의가 큽니다.